Des milliards pour le terrorisme : comment le système bancaire irakien conçu par les États-Unis a financé le Hamas et le Hezbollah
La défaillance de la Réserve fédérale en matière de surveillance a permis à l’Iran sanctionné et à ses mandataires d’accéder à des fonds d’un montant de plus de 250 millions de dollars pendant des années.
Par Adi Nirman
Selon des responsables américains, jusqu’à 80 % des virements électroniques quotidiens, soit plus de 250 millions de dollars, étaient introuvables. Une part importante de ces fonds aurait été versée au Corps des gardiens de la révolution islamique (IRGC) et à des groupes terroristes associés, dont le Hamas et le Hezbollah, impliqués dans la guerre actuelle contre Israël. La guerre a commencé avec l’attaque meurtrière du Hamas le 7 octobre, une attaque qui a fait environ 1 200 morts israéliens, principalement des civils, et la prise de 240 otages, dont des enfants.
Les vulnérabilités du système ont été révélées lorsque les autorités américaines ont bloqué les transactions en dollars de trois banques d’Ali Ghulam, un éminent banquier irakien, fin 2022. Brian Nelson, ancien sous-secrétaire au Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier, a déclaré au Wall Street Journal : « Il est important pour le Trésor de s’assurer que ces fonds ne soient pas détournés pour soutenir le régime iranien. »
Les audits ont révélé que les banques de Ghulam ont à elles seules transféré 3,5 milliards de dollars hors d’Irak en seulement six mois, principalement sous forme de sommes importantes en dollars, vers une poignée d’obscures sociétés des Émirats arabes unis. Ces transactions ont déclenché des signaux d’alarme quant à de potentielles activités de blanchiment d’argent.
Des terroristes du groupe terroriste libanais Hezbollah effectuent un exercice d’entraînement dans le village d’Aaramta, dans le district de Jezzine, au sud du Liban, le dimanche 21 mai 2023. Crédit photo : AP/Hassan Ammar
Les implications de ce pipeline financier vont au-delà de l’Irak. Des responsables américains ont exprimé leur inquiétude quant au fait que certains de ces fonds aient servi à soutenir des groupes comme le Hamas à Gaza et le Hezbollah au Liban, tous deux qualifiés d’organisations terroristes par les États-Unis. Ces groupes sont engagés dans des conflits avec Israël depuis des années, contribuant à l’aggravation des tensions au Moyen-Orient.
En réponse à ces conclusions, les États-Unis ont interdit à une vingtaine de banques irakiennes d’effectuer des transactions en dollars et ont fait pression pour un renforcement des contrôles. L’Irak s’efforce désormais d’établir des relations directes entre les banques irakiennes et les banques correspondantes, évitant ainsi la nécessité de transactions par l’intermédiaire de la Banque centrale ou de la Réserve fédérale.
Un programme pilote a été lancé dans le cadre duquel quatre banques irakiennes traitent les transferts en dollars par l’intermédiaire de Citigroup, conformément aux réglementations internationales en vigueur. Cette initiative vise à réduire les transactions illicites tout en préservant la capacité de l’Irak à mener des échanges internationaux.
Malgré ces efforts, Nelson a averti que l’Iran continue de chercher des moyens d’abuser du système financier international. « L’Iran continue de chercher à abuser du système financier international non seulement en Irak, mais dans toute la région, et franchement partout où il en a l’occasion », a-t-il déclaré au Wall Street Journal.
Les mesures de répression américaines ont considérablement réduit les transactions illicites en dollars des banques irakiennes, ont indiqué des responsables américains et des banquiers irakiens. La Fed gère toujours certains transferts en provenance des banques irakiennes, mais seulement après vérification des destinataires des dollars par K2, ont indiqué des responsables américains. La banque centrale irakienne envisage de faire passer à terme toutes les transactions électroniques irakiennes par des banques internationales, plutôt que par la Fed.
Les abus présumés du système bancaire irakien soulignent la relation complexe entre les réseaux financiers et les conflits régionaux. Si ces faits étaient avérés, les milliards de dollars qui auraient été acheminés vers l’Iran et ses mandataires, dont le Hamas et le Hezbollah, auraient pu considérablement renforcer leur capacité à mener une guerre contre Israël. Alors que la situation à Gaza évolue, les responsables politiques américains et les observateurs internationaux intensifient leurs efforts pour identifier et éventuellement démanteler ces filières financières. Le défi à venir consiste à trouver un équilibre délicat entre le maintien de l’accès légitime de l’Irak aux banques internationales et la mise en œuvre de mesures énergiques pour empêcher les fonds d’atteindre les entités et groupes sanctionnés désignés comme organisations terroristes.
